金砖国家推出的黄金支持数字货币可能通过降低交易成本和汇率波动，重塑全球贸易格局，挑战美元主导地位。

黄金支撑的数字货币：金砖国家可能重塑全球贸易秩序

金砖国家正在积极探索以黄金为支撑的数字货币，以减少对美元在国际贸易中的依赖。这一动向在Goldrepublic内容架构师Alexej Jordanov的文章《黄金支持的数字货币或成金砖国家的游戏规则改变者》中得到了深入探讨。该文于本周五由官方货币与金融机构论坛（OMFIF）发布。

文章指出，地缘政治的变化，尤其是俄罗斯被排除在SWIFT支付网络之外，促使金砖国家寻求替代的支付结算系统。如果这一计划得以实施，拟议的单一数字货币将可能与黄金及金砖国家货币一篮子挂钩，利用分布式账本技术（DLT）来增强透明度和交易安全性。曾任美国总统的唐纳德·特朗普曾威胁称，若金砖国家推出挑战美元主导地位的货币，他可能会对其实施高达100%的关税。不过，是否会采取实质性行动，仍有待观察。

Jordanov认为：“对于金砖国家来说，基于黄金支持的数字货币可能会带来深远影响。其带来的直接好处包括降低交易成本和减少汇率波动。”

金砖国家代表着全球40%的人口，创造了全球30%以上的GDP，略高于七国集团的经济规模。然而，尽管金砖国家经济体量庞大，美元依旧在全球贸易中占据主导地位，而金砖国家的本币在国际市场中的使用较为有限。自2017年以来，金砖国家内部的贸易增长了56%，其中2022年金砖国家间的贸易占集团总交易量的37%。如果实施黄金支持的数字货币，Jordanov认为，这将有效减少交易费用及汇率风险。

文章进一步阐述了这一系统的运作模式，Jordanov指出：

通过将黄金储备代币化，每个数字单位将由存放在受监管金库中的黄金资产支持，定期审计以确保透明性和问责制。此外，智能合约将根据全球贸易模式和经济条件动态调整货币的权重。

他补充道：“此系统将实现即时结算，减少延迟，并增强各方之间的信任。这一创新的支付方式或许能吸引寻求替代美元主导金融网络的国家，进一步提高金砖国家在全球贸易中的份额，超过其目前的18%。”

据Jordanov透露，金砖国家目前持有5700吨黄金，占全球黄金储备的16%，而七国集团则持有17500吨，占全球的49%。虽然黄金支持的数字货币具有明显的优势，但他也提醒，实施这一计划并非易事。需要金砖国家之间的高效协调，并且在技术基础设施上进行大规模投资。此外，地缘政治的复杂性，尤其是潜在的制裁和关税壁垒，也为此类项目的推进增添了不确定性。

尽管面临种种挑战，凭借金砖国家强大的黄金储备和日益增长的经济影响力，Jordanov认为，金砖国家集团有可能继续推动全球金融体系的改革，为美元主导的国际秩序提供一个强有力的替代方案。