澳大利亚法院对Kraken处以510万澳元罚款，因其未获得适当监管批准向澳大利亚客户提供保证金贷款产品。

非法信贷设施

澳大利亚法院近日对数字资产交易平台Kraken处以510万澳元的罚款，原因是该平台未获得适当的监管批准，就向超过1100名澳大利亚客户提供了保证金贷款产品。此次处罚是澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）提起诉讼的结果。

根据监管机构12月12日发布的声明，罚款涉及Kraken的“保证金扩展”产品，该产品在没有制定目标市场决定（TMD）的情况下提供给客户。Kraken自2021年10月起开始提供这一产品，允许用户利用比特币等数字资产或美元等法币进行保证金扩展和偿还。

然而，澳大利亚联邦法院在今年8月裁定，Kraken在澳大利亚的运营商Bit Trade违反了设计和分销义务（DDO），未能为其产品制定目标市场决定（TMD）。ASIC主席Joe Longo在法院裁决后表示：

目标市场决定是确保投资者不被误导而遭受损失的关键措施。Bit Trade将其保证金扩展产品提供给超过1100名澳大利亚客户，他们支付了超过700万澳元的费用和利息，却未考虑该产品是否适合他们的需求。

Longo还透露，受此影响的投资者总计损失超过500万澳元，其中一位投资者的损失接近400万澳元。

ASIC进一步表示，这是首次针对未遵守TMD要求的数字资产交易所处以罚款，且此举将对其他尚未完全履行监管义务的数字资产平台起到警示作用。

在12月12日的裁决中，澳大利亚联邦法院法官Nicholas指出，Bit Trade在被告知未遵守DDO要求后，依然没有采取整改措施，显示出严重的合规问题。他补充称，Bit Trade的违法行为“性质严重，且动机显然是为了最大化收入。”

除了高额罚款外，法官还命令Bit Trade支付ASIC的诉讼费用。