土耳其在2025年3月13日的官方公报上发布了两项关键的通知，为加密货币行业引入了新的监管措施。这些新规是对资本市场法第6362号的更广泛修订的一部分，要求对加密资产服务提供商进行严格的监管。 这两份通知——《加密资产服务提供商的设立和运营原则通知》(III-35/B.1)和《加密资产服务提供商的工作原则和资本充足性通知》(III-35/B.2)设定了涵盖设立、运营、资本充足性和客户保护措施的全面指南。这些改革标志着土耳其迄今为止在加密领域的最广泛监管努力。早在去年12月，土耳其当局便宣布了新的反洗钱(AML)规则，要求交易时提供用户信息。 土耳其加强了加密AML法规！到2025年2月，所有超过15,000里拉的交易都将需要用户身份识别。#土耳其加密 #AML 新通知引入了一套详细框架，管理加密资产服务提供商的设立和运营。根据III-35/B.1通知，加密资产平台必须以股份公司的形式构建，所有股份均注册并以现金发行。同时，实施最低资本金要求，确保只有财务稳定的实体才能运营。 法规还规定，平台创始人和合伙人必须满足严格的财务和声誉标准，包括没有破产历史或监管违规的记录。为了增强平台的完整性，服务提供商必须建立强大的内部审计、内控和风险管理系统。此外，记录文档系统、技术基础设施和独立审计程序现在都受到更严格的审查。 新法律还要求提供储备审计，确保交易所持有足够的资产以覆盖客户存款，从而最小化破产相关的风险。加密平台必须与经过董事会批准的保管机构签署协议，确保客户资金和资产的安全存放。他们还必须为用户资金维护独立的银行账户，以防止误管理。 改革的一个关键方面是加密资产的上市程序，现在遵循更严格的审批程序，以防止交易高度波动或未经验证的资产。此外，平台的高管和关键人员被禁止参与可能导致利益冲突的活动。强制性的风险披露表格必须明确说明与加密资产相关的风险，而客户协议必须在任何交易发生之前签署。交易所还必须提供全面的客户支持和争议解决机制，从而显著提高投资者保护。 III-35/B.2通知专注于加密保管人的运营安全和财务稳定性。该法规的一个重要部分是资本充足性要求，确保保管人保持足够的财务储备以满足义务。加密保管人还必须遵守国际网络安全标准，该标准要求使用冷存储解决方案以保护资产免受网络威胁。 平台必须对资产转移采用多签名身份验证，显著降低未经授权扣款或黑客攻击的风险。为了防止系统性风险，保管人必须定期向资本市场委员会(CMB)报告其财务状况和安全协议，并接受例行独立审计，任何异常将导致立即采取监管措施。 尽管热钱包对交易是必要的，但其容量必须有限，并且需投保以防损失。这一措施旨在解决之前因黑客事件所导致的重大投资者损失问题，例如最近的Bybit黑客事件，成为加密历史上最大的黑客事件。 另一个主要条款是将客户资金与公司资产分开存放，以防在平台面临财务困难时滥用投资者资金。任何未能满足最低资本充足性要求的服务提供商将面临处罚，甚至可能被暂停或吊销其许可证。此外，新的反洗钱(AML)和了解你的客户(KYC)要求也已被引入。加密交易所和保管人现在必须实施实时监控系统，以检测可疑交易。这些措施的实施符合国际金融行动特别工作组(FATF)的建议。 目前可以清楚地看到，土耳其正准备对加密行业进行全面监管，并似乎正在吸引加密公司，因为Coinbase自去年以来已表达了进入该国市场的意图。 加密交易所Coinbase已撤回其进入土耳其加密市场的预申请，土耳其资本市场委员会表示。