韩国金融当局正在加大反洗钱（AML）工作力度，以应对虚拟资产交易快速增长带来的新兴风险。

据当地媒体报道，在金融服务委员会下属的金融情报单位（FIU）于3月5日召开了反洗钱检查信托委员会，以制定2025年的检查策略。

由FIU主任朴光主持，委员会汇聚了来自11个监管机构的反洗钱官员，包括金融监督服务、内务和安全部以及韩国共同储蓄银行联合会。会议旨在确保反洗钱检查的一致性，并增强与金融犯罪相关的风险因素的快速共享。

在2024年，韩国被确定为全球加密业务的主要目的地之一，进一步凸显了加强监管的必要性。该国约占全球加密交易的30%，大约4%的人口持有数字资产。

应对新兴金融威胁的新反洗钱措施

讨论的一个关键议题是加强对影响普通公民的犯罪行为的执法。FIU打算对新出现的洗钱方法采取反制措施，例如虚拟账户的误用和便捷汇款服务，这些方法在数字金融交易中变得普遍。为解决这些问题，FIU计划与金融监督服务和金融机构合作，建立一个反洗钱公共犯罪联合应对小组。

该响应小组计划每两个月召开一次，分析与语音钓鱼、多层次欺诈、赌博和与毒品相关的金融犯罪相关的可疑交易模式。

韩国当局将向行业利益相关者发出警告，并根据犯罪暴露风险、媒体报道和行业反馈调整检查重点。FIU还承诺监测新兴的洗钱技术，并加强对虚拟资产相关交易的审查。

韩国监管机构关注高风险货币兑换运营商

监管机构介绍了最新的反洗钱检查结果，并概述了未来一年的主要工作重点。金融监督服务宣布计划扩大对近期未进行反洗钱检查的金融机构的监督。

此外，它还将关注在以前的评估中被标记为反洗钱管理薄弱的企业。此外，该机构还将评估消费者保护与反洗钱部门之间的合作，以增强金融机构检测和防止金融犯罪的能力。

同时，韩国海关服务报告称，去年的检查发现77家货币兑换运营商中有45家存在反洗钱违规行为，包括在线和无人服务。

今年，计划根据交易量和对金融犯罪的暴露情况对运营商进行高风险和低风险分类，并对高风险实体进行针对性检查。其他机构，包括内务和安全部及邮政服务总部，宣布计划评估合作金融机构的风险管理，并审查客户识别义务的遵守情况。

强调反洗钱措施重要性的朴主任表示，健全的系统对于维护金融透明度和防止语音钓鱼和与毒品相关的交易等犯罪行为的传播至关重要。他呼吁检查机构在金融技术不断发展的背景下保持警惕，确保反洗钱框架能够适应新兴风险，并对不合规实体实施严格的处罚。