要点 ：

• 一名蒙大拿州居民因通过与恋爱和其他诈骗相关的数字资产转移非法资金而被追究责任。
• 该判决展示了执法机关日益增强的能力，同时突显了追踪数字货币诈骗所面临的持续挑战。
• 此案引发了关于平衡数字货币去中心化承诺与增强透明度必要性的重大问题。

蒙大拿州居民兰德尔·鲁尔于2025年2月26日因与基于数字货币的诈骗计划（包括恋爱诈骗）相关的阴谋和洗钱罪被定罪，受害者损失近250万美元，具体情况见美国检察官办公室2月27日的新闻稿。 鲁尔于2022年11月与南卡罗来纳州的格雷戈里·奈斯万德共同被起诉，最终在美国法官杰瑞米·D·科恩多尔面前被判有罪。 这一判决是在陪审团开始审议鲁尔参与该数百万美元诈骗案三天后作出的。 “我们不会袖手旁观，让我们的公民受到金融犯罪的侵害，生活积蓄被窃取，”代理美国检察官麦克洛辛表示。“我们将积极追究诈骗者以及那些通过洗钱犯罪所得来协助他们犯罪的人。”

兰德尔·鲁尔在数字货币洗钱计划中被定罪

起诉书指控鲁尔与奈斯万德与多名未具名人士共谋，通过利用数字资产洗钱来自电信诈骗和邮政诈骗的资金。

“被告将恋爱诈骗、商业电子邮件诈骗、房地产诈骗及其他欺诈计划中的资金转化为数字货币，并将这些数字货币发送到由境内外同谋控制的账户，”新闻稿指出。

鲁尔、奈斯万德和未具名的数字货币同谋试图通过指示受害者及其同谋将电汇标记为“广告”或“贷款偿还”来掩盖非法资金的来源。

“被告在填写开户文件及与金融机构和数字货币交易所沟通时，也作出了虚假陈述并隐瞒了重要事实，”美国检察官办公室补充道。

鲁尔和奈斯万德均被控以洗钱阴谋、洗钱及阴谋违反银行保密法（BSA）。

每项洗钱罪，鲁尔面临最多20年的监禁，而阴谋违反BSA则可能在联邦监狱里服刑最多五年。

公正得到，但挑战依然存在

兰德尔·鲁尔的定罪为受害者提供了正义，但并不意味着数字货币相关金融诈骗的结束。

该判决显示了执法工作在应对日益复杂的数字诈骗时的有效性与局限性。

数字货币经济必须调和去中心化的雄心与迫切需要清晰问责结构的现实。

投资者与当局面临一个根本性的问题：透明度如何与数字货币所承诺的隐私与自由共存？解决这一矛盾将决定该行业的未来。

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