加密诈骗者在2024年欺诈受害者至少99亿美元，成为该年最重大的金融犯罪之一。

尽管这一数字比2021年创纪录的140亿美元减少了29%，专家警告称，随着更多欺诈交易浮出水面，最终数字可能超过120亿美元。

这些发现来自区块链数据和分析公司Chainalysis于2月13日发布的报告，报告概述了诈骗者如何采用人工智能（AI）等先进技术，并利用专业诈骗网络来增强其操作。

2021年至2024年期间，加密货币诈骗收入。来源：Chainalysis

猪肉屠宰诈骗激增，而投资诈骗下降

本年度最令人担忧的趋势是“猪肉屠宰”诈骗的急剧上升，年增长率接近40%，占总诈骗收入的超过33%。

这些诈骗涉及诈骗者与受害者建立虚假关系，逐步欺诈。他们最初集中在东南亚的大型诈骗团伙，现在已扩展到尼日利亚和纳米比亚等其他地区。

与此同时，高收益投资诈骗（HYIS）占总加密诈骗收入的超过50%。

然而，HYIS的资金流入同比下降了近37%。一个显著的例子是Smart Business Corp，这是一个针对讲西班牙语投资者的庞氏骗局，尽管在多次监管警告下，仍累积约15亿美元的加密货币交易。

加密ATM也成为诈骗者的热门工具，特别是针对老年人。

根据报告，仅在2024年上半年，美国与加密ATM相关的诈骗损失就超过6500万美元，平均每位受害者损失1万美元。

Huione Guarantee：洗钱和欺诈的中心

现代诈骗操作的一个关键推动者是Huione Guarantee，这是一个与柬埔寨企业集团关联的点对点市场。

Huione已成为欺诈活动的中心，促进洗钱、AI驱动的欺诈工具和其他非法服务。

根据Chainalysis的数据，Huione处理了大约700亿美元的加密交易，其中约3.759亿美元直接与提供诈骗便利技术的供应商相关。

Huione的诈骗基础设施提供商的收入和复合年增长率。来源：Chainalysis

加密诈骗者拥抱AI：从虚假身份到利用求职者

人工智能的快速发展为诈骗者提供了强大的新工具，使他们能够执行越来越复杂的计划。

AI生成的虚假身份、深度伪造视频和克隆网站使得诈骗更难被检测。诈骗者在Huione Guarantee等平台上公开宣传AI“换脸”软件，使其更容易逃避执法。

诈骗者还将其方法多样化，超越传统的长期欺诈手段。

报告提到，诸如就业诈骗的新型手段显著增加。这些诈骗欺骗求职者完成虚假的任务，并要求提前支付“费用”。

尽管这些诈骗导致的个别损失较小，但受害者数量庞大，使其非常盈利。在2024年，向“猪肉屠宰”诈骗的存款数量激增210%，显示出受害者群体的扩大，尽管每位受害者的平均存款同比下降了55%。

监管机构采取行动

加密相关欺诈的惊人增长已促使全球范围内的监管行动。

在美国，2024年9月，参议院司法委员会迫使主要加密ATM运营商实施更强大的欺诈防范措施。

加州和亚利桑那州等州已推出立法，限制每日交易金额，并要求加密ATM提供商注册为货币转移商。

在欧洲，依据加密资产市场（MiCA）法规的监管机构已对未注册的加密ATM进行了打击，指出其在洗钱中的作用。

一些欧洲国家在MiCA生效之前采取了主动措施。在2024年8月，德国联邦金融监管局（BaFin）从35个地点没收了13台加密ATM。

包括新加坡和澳大利亚在内的亚太国家也已实施严格的监管措施以遏制滥用。