中国警方查获一起大规模地下银行操作，使用加密货币进行跨境资金转移，导致多名嫌疑人被捕。

根据2025年2月12日中国国家广播电台发布的报告，该网络在多个省份洗钱超过10亿元人民币（约合1.36亿美元）。

当局发现，该团伙利用数字货币绕过金融监管，主要成员参与了非法外汇交易。

中国的加密货币打击：当局针对地下银行网络

调查人员发现该网络由亲密的关联人士组成，包括家庭成员和朋友，他们进行未登记的外汇交易。

该团伙使用国内账户购买加密货币，然后在海外兑换成外币。

执法部门在2024年6月开始监控该网络，因发现银行账户中的可疑交易。

进一步检查财务记录显示，多个个人和公司账户间频繁发生资金转移。

吉林延边的当局对此展开正式调查，并于2024年8月逮捕了七名关键嫌疑人。官方称，涉嫌的领导者后来投案自首。

张亮如何利用中国的加密货币禁令获利

张亮是该网络的关键人物。2016年，他从辽宁留学后，先是在旅游业工作，随后移居海外。

他个人使用地下银行支付学费和费用，使他开始探索非法货币兑换作为业务。

最初，张亮通过向海外客户提供服务，从汇率波动中获利。后来，他扩展到未授权的资金转移，与劳务中介和其他中介合作。

该网络覆盖10个省份，导致超过20人被捕。

该网络的瓦解揭示了地下银行操作如何利用数字货币发展，这一趋势在其他金融犯罪案件中也有所体现。

中国加密市场广泛用于不受监管的跨境交易，持续对执法工作构成挑战。

加密犯罪上升：地下银行转向数字货币

2023年，延边调查的49起地下银行案件中，有18起涉及数字货币交易。

调查人员指出，地下银行通常依赖跨境镜像交易，加密货币越来越多地被用来促进这些非法转移。

根据2021年9月24日发布的“9.24公告”，中国将与加密货币相关的金融活动定性为非法。

该法规禁止加密货币与法币的交易、加密货币之间的交易、代币发行以及基于数字资产的金融服务。

此案件证明地下银行网络如何适应更严格的金融监管，以加密货币作为跨境资金转移的工具。

由于数字资产在传统银行系统之外运作，数字货币提供了一种隐蔽的非法交易方式，使执法变得日益复杂。

此次打击表明，中国对与加密相关的犯罪活动的审查日益加强。随着技术的进步，犯罪分子不断适应，迫使监管者始终处于领先地位。

更严格的监管可能促使更复杂的计划出现，并增加使用更去中心化、注重隐私的加密货币的可能性，对各个司法管辖区的当局构成挑战。