区块链分析公司Chainalysis已收购AI驱动的欺诈检测初创公司Alterya，交易金额约为1.5亿美元，这标志着其首次重大的人工智能（AI）投资。

Chainalysis在1月13日的博客中表示：“通过收购Alterya，Chainalysis在防止非法交易的策略上加大了投资，”该公司在上个月收购Web3安全平台Hexagate后公开了这一消息。

我们非常高兴地宣布收购Alterya，这是一种AI驱动的欺诈检测解决方案，能够在诈骗者与受害者接触之前识别欺诈行为，提供针对金融科技、加密货币交易所和银行的实时预防。

Chainalysis和Alterya将共同提供…… pic.twitter.com/2FBkhqDthP

— Chainalysis (@chainalysis) 2025年1月13日

金融犯罪的“整体”方法

Alterya成立于2022年，获得了来自Battery Ventures、Y Combinator、NFX和Nyca的980万美元种子资金，利用AI代理检测和预防针对金融机构、金融科技和加密服务提供商的诈骗。

Alterya已经与Binance、Block和Coinbase等主要加密货币交易所合作。此次收购将使Chainalysis提升其欺诈检测能力，特别是在了解客户（KYC）和实时支付保护方面。

Chainalysis旨在采取“整体”方法应对金融犯罪，整合预防、合规和修复措施。这包括追踪从传统金融到加密货币的欺诈起源。Alterya在监测每月超过80亿美元的加密和法币交易方面的专业知识将对Chainalysis提供新服务应对金融犯罪形势至关重要。

生成AI推动复杂的诈骗

这一交易正值加密相关欺诈激增之际，诈骗给行业带来的损失达数十亿美元。根据Chainalysis的说法，生成AI的兴起进一步加剧了这一问题，使欺诈行为更加可扩展和容易执行：

“欺诈和诈骗长期以来一直是金融服务行业的灾难，从信用卡欺诈的兴起到今天复杂的社交工程诈骗。诈骗者可以轻松生成高保真度的虚假内容和身份，通过社交媒体和通讯平台欺骗用户在虚假前提下授权支付。”

生成AI使金融机构和加密企业更难发现诈骗者“通过加密和实时支付系统快速变现”的情况。

Alterya自己在2024年检测到向诈骗发送的100亿美元资金，并发现85%的诈骗利用完全验证的账户，绕过传统身份检查。

有效的欺诈检测和合规“依赖于细致的实时数据”，通过将Alterya的技术与Chainalysis的区块链数据相集成，Chainlink力求增强这两者的能力。

加密货币犯罪上升

根据CertiK的2024年Web3安全报告，网络犯罪分子在2024年继续对加密货币生态系统进行无情攻击，窃取超过23亿美元，共发生760起报告的链上事件。

这与2023年相比增加了近32%，罪犯平均每起事件窃取310万美元。

2024年的数据已出炉，Web3生态系统面临重大挑战。共窃取超过23.6亿美元，涉及760起事件，与去年相比增长了31.61%。

深入了解2024年Hack3d报告，了解影响这一年的洞察和未来走向。👇🧵 pic.twitter.com/86QyfYia8M

— CertiK (@CertiK) 2025年1月2日

网络钓鱼攻击占据主导地位，成为最普遍和造成损失最大的威胁。根据CertiK的报告，近300起事件造成10.5亿美元的损失，均归因于网络钓鱼诈骗。这些攻击通过将受害者引导到旨在窃取登录凭证和控制其加密货币钱包的虚假网站来进行。

数据泄露继续推动这些攻击，为网络犯罪分子提供个性化钓鱼尝试的宝贵信息。

最近的一个例子涉及针对Ledger硬件钱包用户的钓鱼活动，利用先前泄露的数据进行升级。

在2024年12月，Ledger用户报告称，网络钓鱼诈骗者伪造了加密硬件钱包供应商的支持电子邮件，试图欺骗用户泄露他们的钱包密钥。这些虚假的电子邮件声称Ledger遭遇了“最近的数据泄露”，并鼓励收件人在需要“保护”其资产的借口下验证他们的私有种子短语。

嘿@Ledger，有人伪造了你们的真实支持电子邮件，正向用户发送此信息，诱使他们暴露恢复短语

对一个我们都被迫信任以托管我们资产的公司来说，这样的表现不太好 pic.twitter.com/9GIz6wJi3O

— Tony (@0xRacist) 2024年12月16日

尽管这些邮件看似来自Ledger的合法支持电子邮件，BleepingComputer报道这些邮件实际上是通过一家电子邮件营销平台发送的。

Ledger在回应一名关注邮件的X用户时表示：“网络诈骗尝试是在线生活中一个不幸的部分，没人能完全免疫。”