葡萄牙最大的银行之一，Banco de Investimentos Globais（BiG），据报道已暂停向加密平台的法币转账。

Delphi Labs的联合创始人José Maria Macedo揭示了这一政策的变化，并在X（前身为Twitter）上对此进行了批评。

马塞多的帖子中包含一封BiG向受影响客户发送的电子邮件，邮件中提到欧洲中央银行（ECB）的指导意见以及对虚拟资产风险的担忧。

在邮件中，BiG告知客户，与Payward Ireland Ltd（Kraken的运营商）相关的账户将禁止转账。

马塞多在推文中表示：“葡萄牙最大的银行BiG现在禁止向加密交易所转账，引用了ECB关于‘虚拟资产相关风险’的指导意见🤦
加密货币是不可避免的，银行已经过时，这种滥用权力只会促使更多人将财富转移到链上。”

该银行指出，此举是基于反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）法规的义务。

马塞多对这一决定表示不满，认为此类措施可能会推动更多人转向去中心化的区块链平台。

BiG银行对加密平台的拒绝：是否反映了葡萄牙的新态度？

虽然BiG的限制信号显示出加密货币监管的收紧，但其他葡萄牙银行并未随之而动。

一位用户在马塞多的帖子下评论称，通过如Caixa Geral de Depósitos（葡萄牙最大的银行）和Santander等金融机构，向加密平台的转账仍然可以进行。

葡萄牙长期以来被视为欧洲最友好的加密司法管辖区之一。

2019年，葡萄牙税务和海关局宣布，买卖加密货币将免征增值税（VAT）和资本收益税。

然而，这一有利环境逐渐发生了变化。

在2023年，政府引入了新的税收框架，对短期加密资产（持有时间少于365天）征收28%的资本收益税，但对长期持有期则予以豁免。

尽管税制修订，葡萄牙依然吸引着加密投资者和区块链企业家，其政策在欧洲标准中仍然相对宽松。

BiG最近的决定可能会促使某些金融机构更加谨慎，因应欧盟监管压力加大。

在网络犯罪上升的背景下的欧洲趋势

BiG的政策变化与欧洲加密市场越来越严格的监管趋势相一致。

即将推出的《加密资产市场监管条例》（MiCA）旨在为欧盟内的数字资产建立综合监管框架，并统一各成员国的规则。

全球来看，大多数国家对加密货币仍持谨慎态度。

作为2021年首个将比特币视为法定货币的国家，萨尔瓦多最近已缩减其比特币项目，以获得国际货币基金组织（IMF）14亿美元的贷款。

作为协议的一部分，萨尔瓦多的企业不再被强制接受比特币作为付款。

这种对加密货币的突然态度变化，也受到葡萄牙不断增长的加密诈骗的影响。

2023年的一份报告显示，葡萄牙的网络犯罪激增，报告案件从2019年的193起跃升至2022年的2,124起，较前一年上升了74%。

随着犯罪分子劫持网络并要求以加密货币支付赎金，加密诈骗和勒索病毒攻击日益普遍。

同年，来自卡坦耶德的两名葡萄牙公民在被引诱到一个伪造平台进行质押以获取快速利润后，损失超过312,000美元。

一位受害者相信通过比特币可以赚取超过800,000美元，向对方转账了213,000美元，而另一位则分多次转账94,000美元。

值得注意的是，葡萄牙国家数据保护委员会（CNPD）也暂时禁止Worldcoin通过其Orb设备收集生物识别数据90天，理由是对个人数据保护的担忧，特别是未成年人。