澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）对加密货币交易所Kraken的澳大利亚分部处以800万澳元（约合510万美元）罚款。该罚款源于Kraken“非法”向超过1000名澳大利亚客户提供信用贷款产品。 Kraken在澳大利亚以Bit Trade名义运营，自2021年10月起向其客户发行“保证金扩展”产品。然而，ASIC指出，Kraken在没有目标市场确定（TMD）的情况下提供了该产品。 ASIC主席乔·隆戈（Joe Longo）表示：“目标市场确定对于确保投资者不被错误推销可能对其造成损害的产品至关重要。” 据悉，Kraken为发行其保证金扩展产品从客户处收取了超过700万美元的费用，但未考虑该产品是否适合客户。 “那些Bit Trade所瞄准的客户遭受了超过500万美元的交易损失，其中一位投资者损失了近400万美元。” 这是ASIC首次因未能进行目标市场确定而对公司处以罚款。此外，监管机构还警告加密资产服务提供商，提醒他们要考虑遵守相关的监管合规义务。 这笔罚款是在联邦法院判定Bit Trade的产品是一种没有目标市场确定的信用设施后四个月做出的。8月，法院认定该公司每次提供该产品时，都违反了其设计和分销义务。 ### Kraken批评澳大利亚监管机构 9月，Kraken对监管机构提出了担忧，认为澳大利亚的加密货币监管不明确。Kraken指责ASIC存在“混乱且不确定的监管环境”。 该交易平台还指出，联邦法院8月的裁决“突显了更广泛的监管模糊性问题”。 Kraken表示：“这一裁决比以往更清楚地表明，迫切需要定制的加密货币监管。” ### ASIC与加密行业的咨询 上周，ASIC邀请加密行业对其拟更新的加密指导方针提供反馈。更新内容包括减少对首次代币发行（ICO）角色的关注，并考虑设计和分销义务。 ASIC在发布的声明中表示，这一更新旨在为现行法律提供更大的清晰度。 ASIC委员艾伦·柯克兰（Alan Kirkland）表示：“我们希望促进负责任的金融创新的增长，同时确保消费者保护。” “一个良好监管的金融体系对社区中的每个人都有利，它支持消费者信心、市场完整性并促进竞争和创新。” 同时，ASIC已采取行动，针对多家金融服务提供商违反设计和分销义务的问题进行处罚。例如，多资产经纪商eToro因其差价合约（CFD）合同存在漏洞，也遭到ASIC的类似处理。