Dunamu，韩国最大的加密货币交易所Upbit的运营商，正在起诉金融情报局（FIU），以挑战因涉嫌违反金融法律而施加的三个月部分业务暂停。

根据YNA的当地报道，该公司在2月27日向首尔行政法院提起诉讼，要求推翻包括禁止新客户在3月7日至6月6日间转移虚拟资产的处罚。

FIU的纪律措施源于对Upbit与未注册的海外虚拟资产服务提供商进行交易的指控，以及未能满足客户验证义务。

据悉，Upbit面临着超过70万起KYC（了解您的客户）违规的数十亿罚款，因为韩国加快了对加密货币的监管。#Upbit #FSC

除了业务暂停，处罚还影响了首席执行官李时久（Lee Sirgoo），对其给出警告处分，并对其他八名员工采取了纪律措施。

Dunamu强烈反对这些制裁，认为某些事实和情况没有得到充分考虑。

监管审查与指控的违规行为

FIU的纪律措施是韩国当局加大对《特定金融信息法》合规执行力度的一部分，该法律规范了加密货币交易所。

根据FIU的调查结果，Dunamu与19个未注册的外国虚拟资产服务提供商进行了近45,000笔虚拟资产交易。

此外，Upbit在数十万次情况下未能遵守客户尽职调查要求。

作为回应，Upbit表示已根据金融当局的要求实施了必要的改进和合规措施。

然而，Upbit认为，处罚的严重性是不合理的，某些因素在FIU的调查中没有得到充分考虑。

尽管暂停，Upbit的现有客户仍可以在交易所以韩元进行交易和交易。

然而，处罚为Upbit的扩展带来了障碍，包括其续签虚拟资产服务提供商（VASP）许可证的能力，这对其持续运营至关重要。

审查中的机会

Dunamu与FIU之间的法律争斗对韩国的加密货币市场产生了更广泛的影响。

最近的一份报告显示，批评人士认为，韩国监管者对Upbit的制裁措施无效，可能最终会加强该交易所的市场主导地位，而不是惩罚其行为。

根据该报告，业内人士声称，这些制裁未能阻止Upbit获取新客户或进行法币交易，这使得用户不太可能迁移到竞争对手的平台。

相反，他们认为这些限制将迫使新用户将资金保留在Upbit内，从而通过增加基于佣金的收入来使交易所受益。

一些专家警告说，这些制裁可能在韩国加密货币平台之间造成人为的价格差异，进一步巩固Upbit的市场主导地位。

他们认为，监管者应该专注于实施有效的罚款，以威慑不当行为，而不是强化Upbit的垄断地位。

批评人士还质疑FIU的行为是否达到了预期目的。他们认为，这并没有实质性地抑制Upbit的交易活动或显著损害其盈利能力。

相反，他们认为，这些措施可能成为Upbit的留存工具，使用户无法轻易将资金转移到其他地方。

Upbit的声誉岌岌可危

值得注意的是，监管的不确定性也扩展到Upbit的银行合作关系。

与Kbank的现有合同将在10月到期，持续的法律争议可能会影响与潜在银行合作伙伴（如Hana Bank和Woori Bank）的谈判。

如果当局将Dunamu的法律行动视为对金融监管的对抗，那么这些协议的监管批准可能会变得更加困难。

实际上，根据最近的报告，所有这些挑战导致其股价在过去三个月中暴跌近30%。

最终，Dunamu的诉讼反映出韩国加密货币交易所与监管者之间日益紧张的关系。

虽然当局认为更严格的合规措施对保护投资者并防止金融犯罪是必要的，但行业担心，过于严厉的监管可能会抑制创新，并促使交易所寻求更友好的司法管辖区。