韩国金融服务委员会（FSC）正在准备对该国最大的加密货币交易所Upbit实施制裁，因为他们发现超过70万次关于客户身份识别（KYC）规定的违规行为。

作为当地市场的主导者，Upbit控制着超过80%的加密交易，其案例可能对其他地区交易所产生深远影响。

官方暗示，Upbit可能面临数十亿韩元的罚款，根据《特殊金融交易法》，每次违规的罚款可能高达68,600美元。

据《韩国时报》报道，围绕交易所的进一步措施，猜测越来越多，可能包括暂时暂停运营、限制用户注册或其他合规措施。

FSC的最终决定预计很快将会明确交易所未来须遵循的监管框架。

自2024年7月《虚拟资产用户保护法》实施以来，韩国的监管环境显著收紧。

Upbit的规则违规：交易所接下来会怎样？

FSC于2024年11月对Upbit展开调查，指控该交易所未能正确验证客户身份，这在防止非法金融活动中至关重要。

金融情报单位（KoFIU）主导了此次调查，确认了超过70万次KYC违规行为，并指控Upbit与未获许可的交易所开展交易。

Upbit的母公司Dunamu已与监管官员洽谈，提出其辩护，但当局的立场依然坚定。

眼下的罚款前景在韩国加密货币行业引发了震动，其他交易所也预期会受到更多的审查。

FSC已对Korbit和GOPAX进行了现场检查，Bithumb和Coinone也将在审查名单上。

人们担心对Upbit的监管压力可能会扩展至较小的交易所，这些交易所可能会面临更高的合规要求。

一位交易所负责人指出：“如果像Upbit这样的大型参与者面临制裁，较小的虚拟资产交易所将不可避免地感受到更大的压力。”

值得注意的是，Upbit历来被视为合规性较强的交易所，2021年是首个在韩国重新制定的监管框架下注册的交易所。

该交易所也是较早采用实名验证和本地银行合作以进行加密交易的交易所之一。

这引发了对当前调查的猜测，表明监管措施可能更加激进。

在影响力不断增长的背景下的过去法律挑战

Upbit的监管麻烦并非没有先例。2024年1月，该交易所与竞争对手Bithumb因在“管制日”混乱期间对客户的补偿问题受到审查。

韩国政府意外宣布实施戒严，触发了金融危机，造成比特币价格暴跌，并导致交易活动激增，压垮了主要加密平台。

因此，Upbit和Bithumb同意对用户的损失进行赔偿，共同支付了约240万美元的赔偿金，涉及720个案件。

然而，批评者指出，赔偿过程缺乏统一性，因为各交易所自行决定赔偿结构，而没有实施标准化的方式。

政府对此次停机的回应包括现场检查和监管指令，以增强平台的韧性。

当局敦促交易所提高服务器容量、改善云服务，并优化应急响应协议，以防止未来类似的中断。

金融监督服务（FSS）自此开始积极监测交易所遵守这些措施的情况，进一步加强了监管监督。

在这场动荡中，韩国银行越来越渴望与该国领先的加密交易所建立合作，特别是在监管机构准备允许公司在今年晚些时候用资产负债表购买比特币（BTC）和其他代币的背景下。

随着Upbit与K Bank的合同将在10月到期，主要银行如KEB Hana Bank和Woori Bank正在密切关注这一局势，希望能进入市场。