土耳其计划在2025年2月实施严格的加密货币监管，以加强反洗钱（AML）框架，以符合全球标准。这项立法措施在2024年 一周宣布，受到主要司法管辖区类似监管举措的启发，特别是欧盟的加密资产市场（MiCA）框架。 根据新规定，土耳其的加密服务提供商将被要求收集执行超过15,000土耳其里拉（约425美元）交易的用户的身份信息。这项措施旨在遏制通过数字资产进行的洗钱和恐怖融资。 这些法规的出台正值对加密行业的审查加剧，土耳其在全球加密货币市场中的地位日益突出。根据Chainalysis的数据，土耳其在今年被评为全球第十一大加密市场。 土耳其监管机构认为，这对于全面监督以防止行业滥用是必要的。 ### 新的土耳其AML规则要求用户身份：这对您的加密交易意味着什么？ 从2025年2月25日起，所有超过15,000里拉的加密交易将要求土耳其的加密服务提供商验证身份。此外，任何使用未在提供商处注册的钱包地址的客户都需要进行身份检查。如果提供商无法从发送者那里获得足够的信息，他们有权将交易分类为“风险交易”并可能暂停交易。 该法案规定，提供商可以在这种情况下限制交易或终止与不合规用户的业务关系。这一监管转变将重大责任置于加密交易所和服务提供商身上，要求他们实施先进的客户验证系统。 为了合法运营，企业必须从资本市场委员会（CMB）获得许可证，自2024年中以来，已有47份申请在新的加密监管框架下提交。合规不仅限于用户验证，金融犯罪调查局将监督持续运营。同时，土耳其科学技术研究委员会（TÜBİTAK）将审计加密公司的技术基础设施。 尽管这些法规可能增强消费者保护并加强土耳其金融系统抵御非法活动的能力，但行业专家警告可能存在的缺点。严格的要求可能会抑制创新，并使较小的初创企业难以承担合规成本。相反，成熟的国际加密公司可能会将这些法规视为进入土耳其市场的机会。 ### 2025年全球加密监管展望 土耳其的做法与欧盟的MiCA框架相似，为成员国提供了全面加密监管的先例。然而，土耳其的措施对许可和内部控制施加了更严格的条件。这与美国的分散监管环境形成对比，在美国，加密监管因机构不同而存在差异，导致执法不一致。 然而，自2021年以来生效的加密支付禁令仍然是一个显著的限制。虽然允许交易、持有和投资加密货币，但无法直接使用数字资产进行支付限制了其在国内经济中的效用。为了应对财政挑战，土耳其当局还在考虑对加密交易征收0.03%的交易税，这可能在不显著阻碍市场增长的情况下增强国家收入。 土耳其并不是唯一一个准备在2025年前实施严格加密市场监管的国家。根据最近的报告，俄罗斯中央银行正在开发一个集中监控平台，以遏制非法金融活动。该平台将识别并阻止“搬运工”——那些利用其账户进行非法交易（包括加密场外交易）的人。这一举措与俄罗斯最近决定自2025年1月起在10个地区禁止挖矿的决定相吻合。