俄罗斯中央银行正在开发一个集中监控平台，以识别和阻止通过所谓的“搬运工”——那些利用其银行账户进行可疑交易的个人，包括场外（OTC）加密交易，所促进的非法金融活动。

根据接近报告的消息来源，这一举措是与俄罗斯金融监测局（Rosfinmonitoring）合作进行的。其目的是增强金融安全，减少涉及在线赌场、加密交易所和非法企业的影子交易量。

该平台将集中关于可疑活动的信息，使银行能够采取预防措施，拒绝为高风险个人开设账户。

中央银行金融监测和货币控制服务负责人博格丹·沙布利亚（Bogdan Shablya）确认，该平台的目标是通过在进入点阻止访问，使非法金融操作在经济上变得不可行。

与现有的客户尽职调查（KYC）系统不同，该系统主要监控企业并依赖于反应措施，该平台将主动针对个人账户，专注于实时检测异常交易模式。

它将利用先进的数据分析和基于人工智能的风险模型来标记潜在威胁。

俄罗斯打击加密场外交易：发生了什么？

正在开发的平台将作为一个统一的数据库，供俄罗斯银行共享，允许集中传播关于被识别为“搬运工”的个人的信息。

这些人有意或无意地通过提供其银行账户的访问权限来促进非法金融活动。

目前，中央银行只能警告搬运工所持账户的金融机构。

然而，新的系统将确保所有银行都能访问这些信息，防止搬运工通过在不同机构开设账户来利用漏洞。

沙布利亚在报告中表示，该系统并不是现有企业KYC平台的重复，而是一个专门针对用于非法目的的个人账户的机制。

中央银行的数据表明，通过个人账户兑现仍然是一个重大问题，仅在2023年就通过此类渠道处理了449亿卢布。

该平台旨在通过在一开始就阻止高风险个人访问银行服务来减少这一问题。

然而，沙布利亚强调，必须在安全措施与公民权利之间取得平衡，以避免对合法账户持有者造成不必要的干扰。

平台将如何运作及行业反应

监控平台将汇编可疑交易的信息，并将这些数据分发给参与的银行。

虽然中央银行将提供初步评估，但各银行将决定是否阻止或限制服务。

目标是通过确保搬运工无法通过转移到较小或不太警惕的机构来规避限制，从而创建更为协调的金融监测方法。

如Sber、VTB和邮政银行等银行已支持这一举措。

Sber的代表指出，拥有强大合规框架的大型银行已经能够检测到可疑活动。

然而，小型机构通常缺乏有效识别和减轻风险的资源。

该平台的批评者对误报和被错误识别为搬运工的个人的长期影响表示担忧，这与沙布利亚的担忧类似。

然而，中央银行已承认这一问题，并呼吁建立一个康复程序，允许被标记的个人对其身份进行申诉，并随着时间的推移重新获得金融服务的访问权。

据说将实施措施，以确保受影响的个人不会完全被排除在金融系统之外。

该开发仍在进行中，尚未宣布具体的启动时间表。

俄罗斯对加密法规的立场正在收紧。最近的报告显示，俄罗斯计划从2025年1月开始在10个地区禁止采矿活动。

🇷🇺 俄罗斯政府已批准一项法令，从2025年1月1日起在10个地区禁止加密货币挖矿，消息来源：塔斯社。#CryptoMining #Russia

— Cryptonews.com (@cryptonews) 2024年12月24日