根据美联社报道，FBI成功从堪萨斯州的Heartland Tri-State Bank的前股东那里追回了800万美元，此前该银行的首席执行官Shan Hanes挪用巨额资金以资助一项导致该银行倒闭的加密诈骗活动。

这些资金存放在一个位于开曼群岛的Tether账户中，最终被返还给股东，包括Hanes的老朋友和邻居们，他们原以为自己永远失去了毕生积蓄。

堪萨斯银行倒闭：FBI如何为受害者追回800万美元

Heartland Tri-State Bank是一家位于堪萨斯州埃尔哈特的社区银行，成立旨在服务当地居民。

该银行是一个人口约2000人的小镇中的稳定金融支柱。它在社区中根深蒂固，首席执行官Shan Hanes在当地机构中担任着重要职务，如学校董事会和堪萨斯银行家协会。

他受信任的角色使得Hanes能够轻易地获得银行资源的无监督访问权，而他悲惨地利用了这一机会。

Hanes的问题始于2022年底，当时他在WhatsApp上被一名假冒投资顾问的个人联系。

该人向他介绍了一个最终被证明是欺诈性的加密计划，称为“猪屠宰”（pig butchering）。

这个名称源于不知情的受害者在诱人的回报承诺下被“肥胖”，然后他们的资金被“屠宰”。这些诈骗涉及逐步赢得受害者的信任，以尽可能抽走资金。

在这种情况下，Hanes成为了一个复杂骗局的受害者，骗局让他相信自己可以通过加密货币投资快速获利。

几个月内，Hanes的参与加剧，使他开始使用自己的储蓄、最初是教会资金，最终使用客户的银行存款来维持这一骗局。

在2023年初夏，他开始将大量资金从Heartland Tri-State的账户转移到诈骗者的加密货币钱包，认为每次转账都是他可以提取所谓收益的最后一步。

金融后果：社区的毁灭与Hanes的定罪

随着Hanes在八周内进行一系列共计4710万美元的11笔电汇，这场骗局迅速失控。

这些未经授权的取款完全耗尽了Heartland Tri-State Bank的储备，迫使联邦监管机构介入。

FDIC介入并清算了该银行，该银行最终被出售给另一家机构。

FDIC保险保护了客户的支票和储蓄账户，覆盖了银行存款者的4700万美元损失。

然而，Heartland Tri-State的30名股东，虽然在社区拥有830万美元的股份，却被留下了困境。

这些个人中的许多人与Hanes认识多年，发现他们的退休基金、教育储蓄和遗产捐赠消失时感到失望。

在8月，Hanes因挪用公款而被定罪，判处24年联邦监禁。

在宣判时，他表示悔恨：

“我发自内心，我从未有意造成这样的伤害。”

他声称自己被复杂的诈骗者“欺骗”，认为自己正在采取措施来恢复银行的资金。

然而，检察官指出，Hanes的行为在他开始转移客户存款、违反信任和银行法规时，已经越过了明显的界限。

因此，Heartland Tri-State Bank的倒闭成为堪萨斯历史上最重要的金融诈骗案件之一。

在周一的赔偿听证会上，美国律师Kate E. Brubacher提到FBI在确保受害者获得正义方面的关键工作。

“通过Hanes的定罪和监禁，司法部为受害者争取到了正义，现在，凭借这一法院命令，受害者将得到一些经济上的救助，”

这些类型的骗局最近变得愈加猖獗。根据最近的一份报告，FBI已针对ICHCoin展开全面调查，这是一家欺诈性的加密平台，已从约600名美国受害者手中诈骗超过3000万美元。